Les fonctionnalités de Patrelys IA
Une suite d'outils conçus pour donner de la clarté à votre allocation d'actifs : analyse de portefeuille, suivi des risques et recommandations documentées, sans jargon inutile.
Configurer mon portefeuille
Aperçu simplifié du tableau de bord d'analyse.
Un cadre d'analyse structuré, pas une boîte noire
Chaque module a un objectif précis : réduire l'incertitude autour de vos décisions d'allocation en s'appuyant sur des données et des règles explicites.
Cartographie de portefeuille
Visualisez la répartition actuelle de vos actifs par classe, zone géographique et niveau de risque. La cartographie met en évidence les concentrations excessives et les zones non couvertes, pour que chaque ajustement reste justifié plutôt qu'intuitif.
Score de diversification
Un indicateur synthétique évalue l'équilibre entre vos positions, actualisé à chaque modification de portefeuille.
Alertes de dérive
Lorsque l'allocation s'écarte du profil défini au départ, une notification signale l'écart pour envisager un rééquilibrage.
Simulation de scénarios
Testez l'impact théorique de différentes hypothèses de marché sur la composition de votre portefeuille avant toute décision.
Rapports périodiques
Un document de synthèse récapitule l'évolution de l'allocation et les points de vigilance identifiés sur la période.
Historique des recommandations
Chaque suggestion passée reste consultable avec sa justification, pour comprendre la logique appliquée dans le temps.
Ces outils constituent une aide à la décision. Ils ne remplacent pas un conseil personnalisé et ne garantissent aucun résultat financier.
Comment ces fonctionnalités s'articulent
De la première configuration au suivi continu, voici l'ordre dans lequel les modules interviennent concrètement.
Import et cartographie
Vos positions sont regroupées et classées automatiquement pour établir une vue d'ensemble fidèle de votre portefeuille actuel.
Calcul du score de diversification
L'algorithme compare la répartition obtenue à des références de diversification pour situer votre exposition au risque.
Activation des alertes
Des seuils de dérive sont définis selon votre profil, déclenchant une notification en cas d'écart significatif.
Suivi et rapports
Un rapport de synthèse est généré à intervalles réguliers pour documenter l'évolution de l'allocation.
Les seuils et fréquences mentionnés sont paramétrables lors de la configuration initiale de votre portefeuille.
Des fonctionnalités adaptées à chaque profil
Priorité à la stabilité
Les alertes de dérive sont réglées avec des seuils resserrés, pour signaler rapidement toute exposition jugée trop risquée par rapport à l'objectif de préservation du capital.
Suivi régulier sans surcharge
Le rapport périodique et le score de diversification suffisent généralement à garder une vision claire, sans multiplier les notifications.
Analyse fine des scénarios
La simulation de scénarios devient l'outil central pour évaluer l'impact de positions plus concentrées avant tout arbitrage.
Sur quoi reposent ces fonctionnalités
La transparence de la méthode compte autant que le résultat affiché à l'écran.
Les calculs de répartition et de score de diversification s'appuient sur les données de portefeuille que vous renseignez, combinées à des règles de classification standard par type d'actif et zone géographique.
Les seuils d'alerte et les scénarios de simulation reposent sur des paramètres modifiables : ils reflètent des hypothèses, pas des prévisions garanties.
- Données déclaréesLes positions et montants sont ceux que vous saisissez lors de la configuration.
- Règles de classificationChaque actif est rattaché à une catégorie selon des critères définis à l'avance.
- Paramètres ajustablesSeuils de dérive et hypothèses de scénarios peuvent être modifiés à tout moment.
Aucune fonctionnalité de Patrelys IA ne constitue un conseil en investissement personnalisé au sens réglementaire.
Découvrez ces fonctionnalités sur votre propre portefeuille
Configurez votre profil pour voir comment la cartographie, le score de diversification et les alertes s'appliquent à votre situation.